PATRIMOINE 90 n°2


 

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Où trouver diversification et protection dans un contexte de baisse des rendements des fonds en euros et de marchés chahutés ?

Publiée en mai 2017

Un fonds diversifié qui protège 90% du capital net investi1

Le compte à rebours a commencé… vous avez jusqu’au 28/07/2017 pour investir.2

A qui s’adresse le fonds ?

Aux épargnants qui souhaitent profiter en partie des opportunités de marché, tout en protégeant à tout moment leur investissement à hauteur de 90% du capital net investi1.

La protection réduira les perspectives de performance par rapport à un investissement fait en direct sur les marchés, l’exposition à ces derniers étant partielle.

Pourquoi investir ?

Protection

PROTECTION :
A tout moment l’investisseur est assuré de récupérer 90% de son capital initial net investi1.

 

Diversification

DIVERSIFICATION

Le fonds offre une exposition partielle aux différentes classes d’actifs (actions, obligations, monétaire, immobilier coté…) et zones géographiques. Il permet une allocation flexible fondée sur les anticipations des gérants qui s’appuient notamment sur les grandes tendances.

 

Expertise

EXPERTISE

Le fonds est géré par une équipe de 12 experts3 ayant en moyenne 10 ans d’expérience et gérant plus de 6 milliards d’euros d’encours (au 31/12/2016) avec une grande experience dans la structuration de produits protégés à travers des cycles de marchés variés.

 

Risques

  • La stratégie d’investissement de Patrimoine 90 N°2 ne permet pas au souscripteur de bénéficier totalement de la hausse éventuelle des marchés.

 

  • En cas de baisse continue des marchés financiers sur lesquels les actifs dynamiques sont investis, le souscripteur pourrait être amené à perdre jusqu’à 10% du capital initialement investi.

 

  • L’exposition aux actifs dynamiques peut, dans certaines conditions de marché, devenir nulle et le rester temporairement, du fait des contraintes de gestion inhérentes à la stratégie d’investissement utilisée par la Société de Gestion ceci impliquant une monétarisation temporaire. Dans des cas de baisses extrêmes et subites des classes d’actifs traditionnelles composant les actifs dynamiques, la monétarisation peut alors être définitive. Le fonds ne profitera alors plus d’éventuelles hausses des actifs dynamiques et ce jusqu’à la dissolution du fonds.

 

  • La protection en capital (hors frais de souscription et fiscalité) à hauteur de la Valeur Liquidative Protégée ne profite qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit des parts durant la Période de Souscription Privilégiée.

 

 


1 La protection en capital est offerte à chaque Valeur Liquidative à hauteur de la Valeur Liquidative Protégée qui désigne 90% de la plus haute valeur liquidative constatée pendant la Période de Souscription Privilégiée. La protection en capital ne profite qu’aux épargnants qui ont investi pendant la Période de Souscription Privilégiée close au plus tard le 28/07/2017. La protection en capital s’entend hors fiscalité et frais liés au cadre d’investissement (contrat d’assurance vie, de capitalisation ou de compte-titres). La protection en capital a été accordée à la date de la création du FCP, soit le 17/03/2017 pour une durée de dix exercices comptables renouvelable par accord avec le garant pendant toute la durée de vie du FCP (soit la Période de Protection). Le garant pourra mettre fin à cet engagement au terme de chaque période de dix exercices comptables, avec un préavis de six mois avant la date de clôture de l’exercice comptable du FCP.

2 La période de Souscription Privilégiée  peut être close de façon anticipée avant le 28 Juillet  2017 au gré de la Société de Gestion et notamment si le nombre de parts maximal de 2 000 000 a été souscrit.

3 L’information concernant le personnel d’AXA Investment Managers et/ou AXA Investment Managers est uniquement informative. Nous n’apportons aucune garantie sur le fait que ce personnel restera employé par AXA Investment Managers et exercera ou continuera à exercer des fonctions dans chez  AXA Investment Managers.

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